Come usare il Rendiconto Finanziario
Il Rendiconto Finanziario forse puo’ servire anche a te…..
Arianna è una direttrice amministrativa di una piccola azienda, 40 anni, intelligente e brillante.
L’azienda fa 18 milioni di fatturato, nel settore della meccanica industriale e fa regolarmente profitti.
Quando mi chiama il suo problema è comune a molte realta’ aziendali, la mancanza di liquidità.
Arianna mi chiede un intervento per strutturare un budget di cassa.
Accetto volentieri, abbiamo già collaborato in passato ma l’intervento da fare non è questo.
Il budget di cassa è uno strumento operativo che serve a gestire i movimenti di liquidità di breve periodo con due obiettivi:
- fare fronte alle punte di scoperto bancario
- investire le eccedenze di liquidità con una gestione di tesoreria
Quello che non puo’ fare un budget di cassa è rimediare alla mancanza di liquidità, perche’ questa cosa la fa il Rendiconto Finanziario.
Come racconto nel mio ebook
– Il Rendiconto Finanziario–
i flussi di cassa (i soldi che ti trovi nel conto corrente) si creano o si distruggono in tre aree di gestione, in cui puoi intervenire se le cose non vanno come dovrebbero:
1-la gestione reddituale;
un business sano crea liquidità, se non lo fa bisogna modificare il modello di business
2- la gestione del capitale circolante, crediti, debiti e magazzino;
di solito qui c’è un pozzo senza fondo; devi avere una politica di gestione dei crediti, dei debiti, del magazzino.
Guarda quanto ti costa in questo foglio di excel dilazionare i crediti
3- la gestione degli immobilizzi;
devi sapere l’ammontare degli investimenti che ti puoi permettere per fare in modo che la crescita dell’impresa sia sostenibile e non fare il classico -passo piu’ lungo della gamba-.
In questa area devi decidere in modo sistematico gli investimenti e i disinvestimenti che farai e quale sarà l’impatto finanziario
Se vuoi controllare i flussi di cassa e capire lo stato di salute dell’azienda, ti conviene fare un buon Rendiconto Finanziario….buon ascolto
A questo punto ti auguro buon lavoro e ti aspetto nei prossimi articoli
Gli Ebook di impresaefficace.it
Se vuoi capire come fare un budget di vendita
qui puoi trovare come usare il margine di contribuzione
e infine qui impari a fare il rendiconto finanziario
e infine 10 piccoli indiani per capire il bilancio
